Financiële nalatenschapsplanning gaat over het doordacht regelen van wat je nalaat, zodat je wensen aansluiten bij je financiële situatie. Op deze pagina lees je wat nalatenschapsplanning inhoudt en hoe DaMo je hierbij helpt. We bieden financiële begeleiding en werken voor de juridische uitwerking samen met een notaris.
Bij financiële nalatenschapsplanning breng je in kaart wat je bezit, wat je wilt nalaten en aan wie. Het doel is dat je nalatenschap aansluit bij je wensen en past bij je financiële situatie, nu en in de toekomst.
Nalatenschapsplanning raakt aan verschillende onderdelen: een testament, mogelijk een levenstestament, keuzes rond schenken en de fiscale kant van erven. Deze onderdelen hangen samen; een integrale blik helpt om ze op elkaar af te stemmen.
DaMo richt zich op de financiële kant: het overzicht van je vermogen, je woning en hypotheek, en de gevolgen van keuzes voor je naasten. De juridische vastlegging, zoals een testament, gebeurt via een notaris met wie we samenwerken.
De basis is inzicht in wat je bezit en wat je verplichtingen zijn, inclusief je woning en hypotheek. Vanuit dat overzicht maak je bewuste keuzes.
Een testament en eventueel een levenstestament kunnen onderdeel zijn van je planning. De notaris verzorgt de juridische vastlegging hiervan.
Schenken kan onderdeel zijn van een geleidelijke overdracht van vermogen. We bespreken het principe en stemmen de fiscale kant af met de notaris.
We kijken naar de gevolgen van keuzes voor je partner, kinderen of onderneming, zodat je planning aansluit bij wat je voor hen wilt.
Stel: jullie hebben een samengesteld gezin met kinderen uit eerdere relaties en een eigen woning in Zoetermeer. Jullie willen zeker weten dat iedereen straks goed geregeld is en dat de woning en hypotheek daarin passen. In een adviesgesprek brengt DaMo het financiële plaatje in kaart en werkt samen met een notaris aan de juridische uitwerking. Dit voorbeeld is illustratief; wat passend is, bepalen we samen zonder garanties.
Het gaat om het doordacht regelen van wat je nalaat, zodat je wensen aansluiten bij je financiële situatie. Onderdelen zijn onder meer een testament, schenken en de fiscale kant. DaMo richt zich op de financiële kant en werkt samen met een notaris.
De onderdelen van nalatenschapsplanning hangen samen. Door financieel overzicht te combineren met juridische vastlegging via de notaris, sluiten de keuzes beter op elkaar aan dan wanneer je alles los regelt.
Je woning en hypotheek zijn vaak een belangrijk onderdeel van je vermogen en dus van je planning. DaMo heeft veel kennis van hypotheken en betrekt dit in het financiële overzicht van je nalatenschapsplanning.
Nee, juridische documenten zoals een testament worden door een notaris opgesteld en vastgelegd. DaMo verzorgt de financiële begeleiding en werkt samen met een notaris voor de juridische uitwerking.
Er is geen vaste termijn, maar het is verstandig je planning te herzien bij belangrijke veranderingen, zoals een verhuizing, samenwonen, een scheiding of een nieuwe gezinssituatie.
Een goede eerste stap is een adviesgesprek waarin we je financiële situatie en wensen in kaart brengen. Van daaruit bepalen we samen welke onderdelen relevant zijn. Bel gerust 079-7370117.
Bekijk het overzicht van erfrechtplanning. DaMo biedt financiële begeleiding en werkt samen met een notaris; wij geven geen juridisch advies.
DaMo Hypotheken, Boerhaavelaan 40, 2713 HX Zoetermeer. Telefoon: 079-737 0117 · E-mail: info@damohypotheken.nl. Onafhankelijk advies, AFM-geregistreerd (12045640) en aangesloten bij Kifid (300.017019).